シェリル姫
ネルロ先輩
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プレゼント付き！無料保険相談してみる?
目次
これを機に保険の見直しを決意！
そこで頑張っていろいろい調べたりしたわけですが…。
保険ってすごく奥が深くてどこから手を付けて良いやら分からなくなってきたんです。
このままだと、また適当な保険に入ってしまいそう・・・
今はネットで資料請求(例えばココ→オリックス生命資料請求サイト)して、加入申し込みから解約まで簡単に出来てしまうご時世…。
でもひとつの会社だけじゃなく、どうせなら沢山比較して自分たちに合った保険会社を選びたいです。
こうしてみると、保険加入の敷居は高くはなくなりましたよね。それでも、いろんな会社の保険商品を見ながら比較していると、どんどん分からなくなってくるんです。
どれもよく見えちゃうから！！笑
焦らずじっくり考えてとは言え、このまま何ヶ月も放置プレーはマズい！しかもこんなNO保険状態のときに万が一病気で入院でもしたら…。
そんな時に見つけた、救世主。その名も保険のプロフェッショナル！ファイナンシャルプランナー！！
ファイナンシャルプランナーって?
しかもファイナンシャルプランナーが扱う保険会社は20社以上！どこかに肩入れして薦めるのではなく、どこの商品も平等に見比べ提案してくれるのです。
私のように自分に保険の知識が足りず、選べない場合ならこんな方々に考えてもらうのも一考！
このファイナンシャルプランナー(長いので以後通称のFPと省略しますね)に丸投げで良いんですから！
今回はそんなFPと数多く提携している《ほけんの相談》と言う紹介所を利用しました。
体験談を口コミとして整理してみましたので、同じようにこのFP紹介サービスを使ってみたいアナタの参考になれば幸いです😉
「ほけんの相談」口コミ体験談レビュー！
実際に保険加入するまでの流れや、相談して感じた事などを正直にお話ししたいと思います。
ただ、相談内容については大まかな感じでお伝えしております。これは、加入したい保険や知りたい情報は、それぞれのご家庭や個人の方にもよるからです。
それでは早速、利用した感想を中心にまとめておりますのでご覧下さいませ☆彡
ほけんの相談を利用し面談するまで流れ
- ネットから申し込む「ほけんの相談」
- メールで申し込み完了のお知らせが来る(この時点でマッチングサーチ開始されるので、申込者は連絡が来るまで待機)
- 「ほけんの相談」カスタマーより、FP及び面談日時の調整が行われ決定連絡(サーチ完了メール)が届く！
- 紹介されたFPから直接電話やメールで挨拶や確認のメールが！
- 決定した面談日に面談する
1.ネットから「ほけんの相談」に申し込む
まずは、申し込まないと始まらないので無料相談申し込みボタンをクリックして申し込みをしました。申し込みの際、キャンペーンがあることを知りましたが、相談すると後からプレゼントが貰えるようです。まあタダでもらえるプレゼントなのでそこまで豪華賞品ではありませんので、あくまでもプチプレゼント的に考えておくと良いです。でも貰えるのは嬉しいですけどね☆彡
ここでひとつだけ！
電話で申し込むと言う方法もあるのですが、口頭でいろいろ伝えるよりも、申し込みは文字で入力することをおススメします。口頭でこちらの住所をはじめとした情報、日にちや時間の希望を即座に伝えたりするのって意外に大変であたふたすることも…。その点、文字入力ならカレンダーを見たりスケジュール帳を見たりしながらゆっくりと入力できて決められますよね。申し込みもマイペースでしたい方は断然、電話じゃなく文字入力して正解だと思います。記憶や記録にもちゃんと残りやすいですからね～。
早速申し込んでおく?👇
2.申し込み受付後に確認メールが来る
ネットで申し込みしてスグ、受付したとの確認メールが「ほけんの相談」のカスタマーセンターから届きました。素早いのは自動送信システムを採用しているからですが、申し込みがきちんとされているのかスグに分かるシステムは良いですよね。メール文中には、3日程度で面談するFPを決めるので、お待ちしていて下さいとの事。ふむふむ。
3.相談に応じてくれるFPが決まる！
申し込み完了メールが届いてから、記載されていた通り3日で、FPが決定した模様。加えて面談日の決定日時も記されていました。文面によると面談は、4日後。スムーズに相談できるFPを見つけて頂き相談日もわりとスグで、この辺はスピーディーだなと感じました。
また日時はあらかじめネットで申し込んだ際に、簡単な必要事項明記する箇所と一緒に希望日時を選んでいたのですが、こちらの希望通りの日時で決定！周辺日時はいろいろ予定があったので希望が通り助かりました。
4.FPから直接挨拶&確認メールが届く
保険の相談のカスタマーセンターから、FP決定メールが届いたのが午後いちで、担当となるFPからの挨拶メールが届いたのが同日夕方6時と、見事な連係プレーで、忘れっぽい私でも記憶の上書きと言う感じになったので(笑)良かったです。
こういうのって、申し込んだはいいけど日が空いたりすると「あれ?なんか頼んでたっけ?」みたいにスッポリと記憶が抜け落ちてしまう事もありますよね(私だけ?笑)
ホントこれだけスピーディーだと予定も立てやすいと思います。
5.相談日に面談
保険相談申し込みから加入までのこと
- どんな相談をしたか
- 面談場所は?
- 面談するまでにかかった日数
- どんな人が来たのか
- 相談時間はどのくらいかかったか
| どんな相談をしたかったか | 医療保険と生命保険について |
| 面談場所 | 自宅 |
| 面談するまでにかかった日数 | およそ一週間 |
| どんな人が来たか | 30代半ば(男性)清潔そうなFP |
| 一回の相談時間 | 50分～1時間程度 |
FPに相談して、少し不安に感じたこと(デメリット)
保険を相談するにあたり、ある程度こちらの個人情報は渡さないと、踏み込んだ話は出来ないので、そのあたり人に話したくない情報もあり少し戸惑った場面も。
ただ、話したことでより的確なアドバイスが受けられたのも確かなので、ここは相手を信用できるかどうか、会話しながら見極めていくしかないのでしょうね。
FPに相談して、ためになったこと(メリット)
実はとても貴重な情報を頂き、その情報が無ければすんなり決めていたかも知れないその保険商品の加入を留まることが出来ました。
この保険商品は内容自体がガラッと変わり、今加入するよりも時期をずらして新しくリスタートしたら入る方が良いと教わりました！
この情報自体は、業界の裏話と共に教えて頂けた、いわゆるここだけの話でしたが、利益だけ考えたらスグに加入させたいハズなのに、こちらが損をしない良い情報と共に待った！をかけて頂いたことで、とても信用できる人だと感じました。
実際、加入した今回の保険は希望通りのもので、掛け金的にもこれまでと変わらず！なのに保証がしっかりしているものをチョイスしていただけました。
さらには保険加入以外のためになる節約話や、保険を使ったお得な貯蓄方法など、興味深いお話が多く、いつもあっという間でした。
今回、保険の相談を利用するにあたってこちらのある程度の情報は事前に伝えてはいたので、ガンガン保険商品を薦めて来るのかと思いきや、今さら聞けない保険についてのイロハから丁寧に教わることが出来ました。
実際、理解してこそより良い保険に入れるのですよね。でもひとりじゃ難しくて分からない分野ですけど、とても分かりやすく教えて頂けたので、それだけでも相談して良かったと思いました。
ですので、相談は一回だけで終わるものではなかったです(結果的に面談は4回掛かりました)
もちろん、家計の見直し相談だけで済ませる人もいらっしゃるようですので、そういう場合は一度の相談でも終わることもあるでしょう。しかし、あちらも本気で丁寧に教えてくれましたので、こちらとしても真剣に学びながら最終的には本当に良い保険に入れたと満足しています。
こんな時は保険を見直すチャンス！
現在保険に入ってる人でも、しばらく見なおしてなかったらチェックしておいた方が良いこともあります。今回私が保険を見直すキッカケになったは、本当にこの保険で良いのか?もっと自分たちに合う保険があるのではないかと疑問を抱いたところからスタートしました。
そしてビックリしたのが、やはり時代も変われば保険の内容もずいぶん変わっていて驚きました。昔は家族型保険みたいなものがあって、一家の大黒柱の保険に、母も子供はみんな一緒に入って(特約)済ませることも多かったのですが、いざ使うときや使った後もトラブルが多かったり世の流れで、保険は個々に入るのが望ましいと、現在ではほぼ夫婦であっても各々で加入が主流です。
それでも、自分は個人で入ってるし見直すのもめんどう、特に不自由もないからいまのままでいいや…なんて考えてはいませんか?その保険いざと言うとき、本当にカバーしてくれる保険でしょうか。
結果的に何年も払い続けることが多い保険。人生の中で、とても大きな比重となる保険です。少なくともこんな時は保険の見直しを！
子供が産まれた
子供が巣立った
結婚した
離婚した
健康診断項目で引っかかるようになった
本当は、検診で引っかかる前から保険には入っておいた方が良いです。今だと検診の項目が正常値以内だと保険料が割安になるものもありますからね。でも気付いた時が、見直し時だと思って今からでも遅くは無いので比較して検討してみて下さい。
保険相談の素朴な疑問Q&A
相談料ってかかるの?
いいえ、かかりません。無料で受けることが出来ます。しかも何度でも！納得いくまで相談することが出来ます。
相談したら、必ず保険に入らなくてはダメなの?
そんなことはありません。無理強いも一切ありませんので安心してチャレンジできます。
相談する場所は、自宅以外でも良いの?
自宅でなくても大丈夫ですが、きちんと話し合いができる場所が必要です。喫茶店やファミレスでもok！(注:飲食代は自己負担)
編集後記
保険って大まかな事は分かっていても、細かいところまではなかなかチェックできない…というか、チェックしても現時点ではよく分からないことってありますよね。
そんな《保険のいろは》を教えてくれる頼もしい仕組みというか存在が現代にはあったんです。
「保険ってよく分からない…」と敬遠しているアナタも、「なんとなく薦められたから入っている…」など、実はとっても損しているかもです！
長く掛けると数百万単位で支払う事になる保険ですから、しっかり考えて無駄のない生きた保険と巡り合えるよう、使えるサービスは賢く使っていきたいものですね！
